以轉(zhuǎn)變觀念為先導的上海自貿(mào)區(qū)創(chuàng)新

如果說市場鏈接是發(fā)揮上海自貿(mào)區(qū)功能的重要機制的話，那么，在上海自貿(mào)區(qū)建立乃至今后相當長一段時間內(nèi)，更重要的將是思想觀念的轉(zhuǎn)變。中國的改革開放起步于思想解放，上海自貿(mào)區(qū)的建設也將以解放思想為先導。這種解放思想直接決定著上海自貿(mào)區(qū)的試驗什么、如何試驗、試驗速度和試驗成果。事實上，自貿(mào)區(qū)的模式已經(jīng)提供了解放思想的依據(jù)，它具體地表現(xiàn)在三個方面：

第一，負面清單機制。負面清單機制，是指凡是針對外資的與國民待遇、最惠國待遇不符的管理措施、業(yè)績要求、高管要求等方面的管理措施均以清單方式列明，以規(guī)范自貿(mào)區(qū)內(nèi)的各種商業(yè)和非商業(yè)的活動。它的實際含義是，只要不屬于負面清單范疇內(nèi)的經(jīng)濟社會行為均屬合法行為，即“法無禁止皆可為”，均應受到法律的保護。在實行負面清單機制中貫徹著三個理念：其一，無罪推定的法治理念。在中國的行政機制中長期貫徹著“有罪推定”的理念，這是引致審批制盛行的一個觀念上成因。其二，依法行政的理念。在中國實踐中，行政部門常常既是規(guī)則制定者又是規(guī)則的執(zhí)行者，由此，依法行政在許多場合成為依行政部門立規(guī)展開行政活動，市場主體對此陷于無奈境地。負面清單機制，將行政部門管理限定在負面清單之內(nèi)(所列負面清單的事項應具有充分理由)，由此，限制了行政管理部門運用行政權(quán)力自我立規(guī)的行為。其三，創(chuàng)新理念。在中國，金融產(chǎn)品創(chuàng)新受到體制機制的嚴重制約。只有在金融監(jiān)管部門認同的條件下，新的金融產(chǎn)品才可能問世。但負面清單機制與此不同，只要未列入負面清單范疇的金融產(chǎn)品，均可以直接面世，不需要再經(jīng)過行政監(jiān)管部門的批準，由此，將引致金融監(jiān)管機制和金融市場主體的創(chuàng)新理念的轉(zhuǎn)變。

第二，準入前國民待遇。在加入世貿(mào)組織以后，中國對外商投資企業(yè)實行了國民待遇，但這種國民待遇適用于投資建立之后的階段。與此不同，準入前國民待遇則將國民待遇延伸至投資發(fā)生和建立前的階段，這是開放經(jīng)濟中的投資體制的特點。它意味著，不再是按照我們自己的標準和要求進行國際接軌，而是接受國際通行規(guī)則，由此，將引致兩個方面的觀念轉(zhuǎn)變：其一，變本土觀念為國際觀念。在實行“準入前國民待遇”的條件下，入住上海自貿(mào)區(qū)的外資企業(yè)和金融機構(gòu)，原先曾獲得何種國民待遇，上海自貿(mào)區(qū)就應給予這些待遇。其二，全球觀念。盡管2001年中國進入了世貿(mào)組織，在“狼來了”的呼聲下曾有過一陣緊張，但畢竟外資進入中國需要遵守中國規(guī)則，所以，10多年來處于一種有驚無險的市場格局中。上海自貿(mào)區(qū)的建立在客觀上要求突破這種非全球眼光的經(jīng)營運作，要求中資企業(yè)真正進入全球市場競爭，由此，要求將眼光放到國際競爭之中。

第三，金融根植于實體經(jīng)濟。長期以來，在中國形成了一種外植型金融格局，它的突出特點是，實體經(jīng)濟部門的企業(yè)和居民嚴重缺乏金融選擇權(quán)，金融運作的權(quán)利為金融機構(gòu)和金融監(jiān)管部門所控制。但在市場經(jīng)濟發(fā)達的國家和地區(qū)內(nèi)，實體經(jīng)濟部門從來就沒有喪失過金融權(quán)，內(nèi)生型金融長期存在。由此，在上海自貿(mào)區(qū)建立過程中，行政管理部門和中資金融機構(gòu)將面臨從外植性金融向內(nèi)生性金融的觀念轉(zhuǎn)變。幾個重要的實例是：供應鏈金融并非由金融機構(gòu)給供應鏈上的每家(或主要企業(yè))提供“一對一”的金融服務而形成，它實際上是由供應鏈中的核心(或主干)企業(yè)給上下游企業(yè)提供金融服務所形成；消費金融并非由銀行提供信用卡而形成，它實際上是由商家給顧客提供商業(yè)信用卡所形成；實體企業(yè)進行長期投資所需資金不應由商業(yè)銀行貸款提供，而應通過發(fā)行債券解決；如此等等。由此，在上海自貿(mào)區(qū)的金融市場實驗中，各種金融運作將與中國境內(nèi)形成相當大的反差。要適應這種反差，首先需要了解國際金融運作的規(guī)則和特點，實現(xiàn)觀念上的轉(zhuǎn)變。