引子：

最高人民法院、最高人民檢察院、公安部近日聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》，進(jìn)一步明確打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的法律標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)一執(zhí)法尺度。通讀這份《意見》，一個(gè)字就能抓住全文的關(guān)鍵：嚴(yán)，多條規(guī)定直指過去打擊電信詐騙上的漏洞。本期“思與辨”就該話題進(jìn)行討論。

■ 主持人：尹傳剛

■ 嘉 賓：和靜鈞（西南政法大學(xué)政治與公共管理學(xué)院副教授）

劉國(guó)強(qiáng)（四川外國(guó)語大學(xué)新聞與傳播學(xué)院教授）

張敬偉（中國(guó)人民大學(xué)重陽金融研究院客座研究員）

《意見》綜合了近年來電信詐騙的特點(diǎn)，具有精準(zhǔn)打擊、普遍威懾和常態(tài)規(guī)范的特點(diǎn)

主持人：在你們看來，針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特點(diǎn)，《意見》有哪些針對(duì)性的措施？

和靜鈞：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙與普通詐騙相比，具有許多新特點(diǎn)。首先它是一類復(fù)合性行為，有主體行為，有環(huán)境支持行為，還有邊緣刺激性行為，這些行為相互交織。針對(duì)這一特征，《意見》重視對(duì)關(guān)聯(lián)犯罪的打擊，以切斷詐騙主體行為鏈，關(guān)聯(lián)犯罪有擾亂無線電通訊管理秩序罪、侵犯公民個(gè)人信息罪、妨害信用卡管理罪、拒不履行信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)罪等。其次，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙得逞，往往是多個(gè)第三方明知詐騙行為發(fā)生而不制止、不理睬，甚至成為了犯罪利益鏈上的分贓者而造成的?！兑庖姟芬蠹訌?qiáng)對(duì)共同犯罪的打擊，對(duì)明知詐騙行為發(fā)生而不制止等視為詐騙罪的共同犯罪。第三，電信詐騙不易確定管轄權(quán)，容易形成“誰都不管”的局面。針對(duì)這一特點(diǎn)，《意見》要求“沾邊即管”的地域管轄原則，電信撥打地、發(fā)送地、到達(dá)地、接受地，犯罪的實(shí)施地、預(yù)備地、開始地、途經(jīng)地、結(jié)束地，財(cái)物實(shí)際取得地、藏匿地、轉(zhuǎn)移地、使用地、銷售地，均作為地域管轄的范圍。

張敬偉：首先，“兩院一部”統(tǒng)一行動(dòng)，明確了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的法律標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)一了司法執(zhí)法尺度?！兑庖姟方o“互聯(lián)網(wǎng)+”時(shí)代的現(xiàn)實(shí)世界和網(wǎng)絡(luò)空間搭上了全覆蓋的法制和法治網(wǎng)絡(luò)。 其次，對(duì)于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的整個(gè)詐騙鏈都覆蓋在依法懲戒的范疇內(nèi)。全面懲處為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供外圍支持的“關(guān)聯(lián)犯罪”，為首次提出，堪稱《意見》的亮點(diǎn)。

《意見》綜合了近年來電信詐騙的特點(diǎn)，具有精準(zhǔn)打擊、普遍威懾和常態(tài)規(guī)范的特點(diǎn)。

劉國(guó)強(qiáng)：鑒于網(wǎng)絡(luò)詐騙的復(fù)雜性、多主體性，《意見》提出了共同犯罪和主觀故意的綜合判斷標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)為應(yīng)當(dāng)結(jié)合被告人的認(rèn)知能力、既往經(jīng)歷、行為次數(shù)、手段特征、與他人關(guān)系、獲利情況、前科情況、接受調(diào)查的態(tài)度等各方面主客觀因素，綜合分析判斷。其他條款也特別具有針對(duì)性，在追繳贓款、削弱犯罪能力等方面都有亮點(diǎn)。

《意見》在對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的被告人量刑時(shí)依法就高就重，具有遏止電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的現(xiàn)實(shí)意義

主持人：《意見》規(guī)定，對(duì)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪的被告人裁量刑罰，在確定量刑起點(diǎn)、基準(zhǔn)刑時(shí)，一般應(yīng)就高選擇。如何評(píng)價(jià)這樣的規(guī)定？

張敬偉：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是全球性難題，由于我國(guó)擁有世界上最多的移動(dòng)及固定互聯(lián)網(wǎng)用戶，因而電信網(wǎng)絡(luò)詐騙具有多發(fā)頻發(fā)的特點(diǎn)。相關(guān)部門在治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方面，有過很多努力，但由于法制缺位和缺乏綜合治理的合力，造成了治理不到位和懲治不力的尷尬。法網(wǎng)的漏洞缺口以及電線網(wǎng)絡(luò)詐騙成本的低下，使得電信網(wǎng)絡(luò)犯罪有恃無恐，久之或會(huì)形成野蠻生長(zhǎng)的失控態(tài)勢(shì)?！兑庖姟吩趯?duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的被告人量刑時(shí)依法就高就重，具有遏止電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的現(xiàn)實(shí)意義。非嚴(yán)打不足以遏止電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的歪風(fēng)，既符合法治精神，也契合公共期待。

劉國(guó)強(qiáng)：這體現(xiàn)了從重從快打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的基本思路。鑒于當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪猖獗，在明確了具有可操作性的具體規(guī)定的基礎(chǔ)上，在確定量刑起點(diǎn)、基準(zhǔn)刑時(shí)要求就高選擇，是十分有必要的。但同時(shí)我們還應(yīng)看到，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙盛行的原因，恐怕主要還不是因?yàn)閼吞幜Χ炔粔?，或是缺乏處罰的法律規(guī)范，而主要是在立案查處上就缺乏力度。這與管理和執(zhí)法部門的協(xié)調(diào)機(jī)制、辦案力量、重視程度等都有關(guān)系。如果不能對(duì)詐騙案件進(jìn)行普遍打擊，恐怕其效果就會(huì)大打折扣了。

和靜鈞：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙社會(huì)危害性嚴(yán)重，依法嚴(yán)厲打擊，使民眾能感受到正義的力量?！兑庖姟吩诜缸镒C據(jù)與證明環(huán)節(jié)，支持按照未遂處罰原則處理證據(jù)，以減輕證明負(fù)擔(dān)。如發(fā)送詐騙信息數(shù)（達(dá)到5000條）、撥打詐騙電話數(shù)（達(dá)到500人次）、網(wǎng)頁瀏覽量（達(dá)到5000次）的情形，就是犯罪未遂。為便于統(tǒng)計(jì)，《意見》還規(guī)定，“反復(fù)撥打、發(fā)送的”，以累計(jì)數(shù)據(jù)計(jì)算；對(duì)于數(shù)量“難以收集的”，可結(jié)合供述等綜合計(jì)算，即以部分?jǐn)?shù)量推斷整體。

很多國(guó)家都有防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的高招。依法治理、系統(tǒng)管理、大眾監(jiān)督、技術(shù)手段，值得我國(guó)借鑒

主持人：打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是個(gè)全球性的難題。國(guó)外有哪些做法可資借鑒？

劉國(guó)強(qiáng)：國(guó)外可借鑒的經(jīng)驗(yàn)主要體現(xiàn)在以下幾點(diǎn)：一是通過完備的立法來保障民眾的信息安全，明確各類主體的相應(yīng)權(quán)利和責(zé)任。當(dāng)前世界上制定了專門的個(gè)人信息保護(hù)法律的國(guó)家和地區(qū)已經(jīng)超過50個(gè)，美國(guó)國(guó)會(huì)1991年通過的《電話消費(fèi)者保護(hù)法》，嚴(yán)禁任何人向拒絕來電名單進(jìn)行推銷和騷擾。第二是完善相應(yīng)的管理制度，許多國(guó)家成立了專門的反網(wǎng)絡(luò)詐騙管理機(jī)構(gòu)，或建立完備的個(gè)人信用網(wǎng)絡(luò)，避免了反詐騙處置上的行政協(xié)調(diào)不力和扯皮現(xiàn)象。第三是發(fā)揮反詐騙的技術(shù)優(yōu)勢(shì)。如澳大利亞警方采用數(shù)據(jù)深挖技術(shù)、特征構(gòu)化技術(shù)等預(yù)防及打擊電信詐騙。第四是強(qiáng)化對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的規(guī)范。遇到網(wǎng)絡(luò)和電信詐騙，金融機(jī)構(gòu)和運(yùn)營(yíng)商需承擔(dān)極大的法律風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)企業(yè)品牌形象和商業(yè)信譽(yù)也將是致命打擊，這大大提高了企業(yè)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，使其在源頭上就加大技術(shù)投入，保障客戶利益。

和靜鈞：首先歐美各國(guó)都有常設(shè)的反電信詐騙聯(lián)合執(zhí)法與宣傳委員會(huì)，有預(yù)警與檢視機(jī)制，隨時(shí)向社會(huì)發(fā)布電信詐騙新動(dòng)向。

張敬偉：防治電信詐騙，各國(guó)無非是立法規(guī)范和通過技術(shù)手段防范。日本《假冒賬戶存入受害者救濟(jì)法》，授權(quán)銀行對(duì)可疑賬戶進(jìn)行凍結(jié)。此外，還采取技術(shù)手段防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，如推出具有強(qiáng)制停止轉(zhuǎn)賬功能的防詐騙ATM機(jī)，如發(fā)明防電話詐騙軟件等。美國(guó)除了通過《電話消費(fèi)者保護(hù)法》和《控制非自愿色情和推銷侵?jǐn)_法》來防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，還建立了拒絕來電名單網(wǎng)站。在德國(guó)，銀行幫助追回被騙錢款等。

總之，很多國(guó)家都有防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的高招。依法治理、系統(tǒng)管理、大眾監(jiān)督、技術(shù)手段，值得我國(guó)借鑒。