【摘要】平臺(tái)企業(yè)以科技之名規(guī)避金融監(jiān)管的做法，使得系統(tǒng)性的金融風(fēng)險(xiǎn)和網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)信息安全風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法得到有效控制。為保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，有必要借鑒國(guó)際上反壟斷的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，促進(jìn)市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)，全面落實(shí)包括金融監(jiān)管在內(nèi)的業(yè)務(wù)監(jiān)管。我們需要將平臺(tái)經(jīng)濟(jì)企業(yè)從事的所有金融業(yè)務(wù)納入金融監(jiān)管，將規(guī)范和發(fā)展、發(fā)展與安全并重，從解決監(jiān)管體制不適應(yīng)、糾正企業(yè)發(fā)展不規(guī)范入手，消除存在的風(fēng)險(xiǎn)。

【關(guān)鍵詞】平臺(tái)公司 反壟斷 公平競(jìng)爭(zhēng) 金融監(jiān)管 【中圖分類號(hào)】F49 【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A

由中國(guó)信通院發(fā)布的《中國(guó)數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展白皮書(2021)》顯示，2020年我國(guó)數(shù)字經(jīng)濟(jì)規(guī)模達(dá)到39.2萬(wàn)億元，占GDP比重為38.6%；數(shù)字經(jīng)濟(jì)增速達(dá)到GDP增速3倍以上，成為穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)鍵動(dòng)力。自2010年歐盟啟動(dòng)對(duì)谷歌的反壟斷調(diào)查以來(lái)，平臺(tái)壟斷治理已經(jīng)成為各國(guó)共同面對(duì)的課題。我國(guó)涉及金融業(yè)務(wù)的平臺(tái)企業(yè)比較多，尤其是一些頭部平臺(tái)企業(yè)；部分平臺(tái)企業(yè)以科技之名規(guī)避金融監(jiān)管的做法，使得系統(tǒng)性的金融風(fēng)險(xiǎn)和網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)信息安全風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法得到有效控制。在催生數(shù)字時(shí)代方面，平臺(tái)公司曾經(jīng)做出了引領(lǐng)創(chuàng)新的貢獻(xiàn)，但也需要清醒地認(rèn)識(shí)和面對(duì)平臺(tái)壟斷給公平競(jìng)爭(zhēng)帶來(lái)的損失。數(shù)字時(shí)代，盡管平臺(tái)壟斷企業(yè)的運(yùn)作手段更加多種多樣，但各國(guó)監(jiān)管者對(duì)壟斷給公平競(jìng)爭(zhēng)、經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期增長(zhǎng)和金融穩(wěn)定帶來(lái)?yè)p害的意見空前一致。

治理平臺(tái)壟斷的國(guó)際背景

麥肯錫2019年發(fā)布的報(bào)告認(rèn)為，未來(lái)10年，30%的世界產(chǎn)出將通過(guò)平臺(tái)公司實(shí)現(xiàn)。數(shù)字時(shí)代，平臺(tái)公司的壟斷特征是如此明顯。比如，臉書公司承認(rèn)，其不同產(chǎn)品（Facebook, Instagram, WhatsApp, Messenger）之間的競(jìng)爭(zhēng)程度高于與其他競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的競(jìng)爭(zhēng)程度。2010年，歐盟最早開始對(duì)美國(guó)平臺(tái)企業(yè)的壟斷進(jìn)行調(diào)查。如果有一家歐盟企業(yè)抱怨美國(guó)的谷歌、臉書、亞馬遜和蘋果公司利用他們的市場(chǎng)份額對(duì)其不公平，歐盟的執(zhí)法機(jī)構(gòu)一般會(huì)介入調(diào)查。2019年6月，美國(guó)國(guó)內(nèi)企業(yè)對(duì)谷歌、臉書、亞馬遜和蘋果公司不公平和歧視的抱怨終于促發(fā)了美國(guó)國(guó)會(huì)的調(diào)查，并已經(jīng)公布了《數(shù)字市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)調(diào)查報(bào)告》。根據(jù)這一調(diào)查報(bào)告，截至2020年9月，亞馬遜、蘋果、臉書和谷歌的市值超過(guò)5萬(wàn)億美元——超過(guò)標(biāo)普100指數(shù)當(dāng)時(shí)市場(chǎng)價(jià)值的三分之一。2020年10月，美國(guó)司法部起訴谷歌有反競(jìng)爭(zhēng)的行為。谷歌、臉書、亞馬遜和蘋果公司都是美國(guó)數(shù)字時(shí)代的標(biāo)志性創(chuàng)新企業(yè)，這些公司展現(xiàn)了美國(guó)經(jīng)濟(jì)的創(chuàng)新能力。歐盟執(zhí)法機(jī)構(gòu)忌憚這些企業(yè)所具備的美國(guó)象征性意義，始終沒(méi)有采取拆分這些公司在歐洲業(yè)務(wù)的做法，僅以罰款和令其自糾加以懲罰。

數(shù)字時(shí)代之前，人們對(duì)壟斷的理解最主要的是企業(yè)的市場(chǎng)份額大。經(jīng)濟(jì)學(xué)區(qū)分了兩類壟斷，一類是與效率相一致的壟斷，也就是企業(yè)的規(guī)模效應(yīng)遞增，邊際成本隨企業(yè)規(guī)模增加而下降；另一類壟斷與效率相背，也就是企業(yè)的規(guī)模效應(yīng)遞減，邊際成本隨企業(yè)規(guī)模增加而上升。以往律師和咨詢公司經(jīng)常在美國(guó)的法庭上告訴法官，如果是前一種壟斷，它對(duì)效率和社會(huì)福利有好處，不應(yīng)該被法律、執(zhí)法機(jī)構(gòu)干預(yù)和限制；這種對(duì)壟斷的理解現(xiàn)在已經(jīng)發(fā)生了改變。2020年美國(guó)公布的《數(shù)字市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)調(diào)查報(bào)告》特別地對(duì)壟斷的傳統(tǒng)想法進(jìn)行了糾正，即便是與效率一致、市場(chǎng)份額增加有利于降低企業(yè)邊際成本的壟斷，也應(yīng)該毫無(wú)例外地受到執(zhí)法部門的限制；理由是壟斷企業(yè)有意愿、有能力、而且也事實(shí)上總是對(duì)其他創(chuàng)新企業(yè)、消費(fèi)者不公平，這損害了創(chuàng)新和經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期增長(zhǎng)。

市場(chǎng)份額特別大，當(dāng)然與壟斷相關(guān)。但一個(gè)容易被忽視的內(nèi)容是，壟斷的反競(jìng)爭(zhēng)本質(zhì)在于，企業(yè)是否通過(guò)操縱市場(chǎng)來(lái)獲取對(duì)自己最有利的交易剩余；即使企業(yè)市場(chǎng)份額不是特別大，上述操縱行為也是反競(jìng)爭(zhēng)的、歧視性的，對(duì)其他創(chuàng)新企業(yè)和消費(fèi)者不利，損害長(zhǎng)期經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)潛力。一定程度上，促進(jìn)市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)涵蓋了反壟斷的涵義，而且更全面。

國(guó)際平臺(tái)公司壟斷行為的基本表現(xiàn)

數(shù)字時(shí)代，平臺(tái)企業(yè)可能操縱的、為自己牟利的工具已經(jīng)遠(yuǎn)不僅是價(jià)格和產(chǎn)品供給數(shù)量。平臺(tái)公司控制著電子時(shí)代的基礎(chǔ)設(shè)施，這使得他們能夠很方便地監(jiān)視其他公司的業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，識(shí)別潛在的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，對(duì)未來(lái)可能出現(xiàn)的競(jìng)爭(zhēng)威脅提前加以消除；消除未來(lái)競(jìng)爭(zhēng)威脅的方式包括收購(gòu)、復(fù)制或直接令對(duì)手無(wú)法繼續(xù)經(jīng)營(yíng)。國(guó)際經(jīng)驗(yàn)表明，對(duì)平臺(tái)壟斷的考察應(yīng)該注重證據(jù)的整體性和事實(shí)的確立。只有基于證據(jù)整體性之上被確立的事實(shí)，才能為立法、改革和執(zhí)法提供依據(jù)。立法、改革和執(zhí)法的邏輯在于，有明確的證據(jù)可以證明平臺(tái)壟斷已經(jīng)給平臺(tái)公司提供了過(guò)度的支配力量，這種支配力量已經(jīng)被濫用，所以應(yīng)該得到社會(huì)的監(jiān)督和限制；否則，整個(gè)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)將會(huì)被這些平臺(tái)公司所支配，朝著對(duì)這些平臺(tái)公司有利而以社會(huì)成本為代價(jià)的方向發(fā)展。平臺(tái)公司的壟斷行為往往有如下表現(xiàn)。

運(yùn)用金融資金方面的支配性優(yōu)勢(shì)。平臺(tái)公司幾乎有無(wú)限的資金可以投入其產(chǎn)品，允許其產(chǎn)品以免費(fèi)的方式提供給消費(fèi)者。比如，谷歌地圖就是免費(fèi)的，谷歌對(duì)谷歌地圖的金融投入是非常巨大的。平臺(tái)公司的這種金融優(yōu)勢(shì)是初創(chuàng)企業(yè)無(wú)法比擬的。根據(jù)美國(guó)2020年發(fā)布的《數(shù)字市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)調(diào)查報(bào)告》，亞馬遜大約占有美國(guó)零售市場(chǎng)份額的50%以上。230萬(wàn)活躍在亞馬遜上的中小企業(yè)當(dāng)中，37%沒(méi)有其他選擇、只能依賴亞馬遜來(lái)實(shí)現(xiàn)銷售。是否與平臺(tái)保持良好關(guān)系，對(duì)小企業(yè)的財(cái)務(wù)健康至關(guān)重要；亞馬遜上的零售商一旦被平臺(tái)下架，企業(yè)的財(cái)務(wù)就面臨非常大壓力；小企業(yè)對(duì)亞馬遜的害怕程度不亞于對(duì)法院的害怕程度，亞馬遜處理問(wèn)題比法院更加不確定、更加不透明。同樣地，希望觸達(dá)消費(fèi)者的企業(yè)必須長(zhǎng)期向谷歌支付廣告費(fèi)用；由于付費(fèi)廣告的存在，谷歌搜索服務(wù)一方面提供給消費(fèi)者無(wú)關(guān)的內(nèi)容，一方面作為信息分配渠道的“看門人”獲取利益。

收購(gòu)、復(fù)制和消滅競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手企業(yè)。根據(jù)《數(shù)字市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)調(diào)查報(bào)告》，臉書高管的內(nèi)部通信顯示，臉書通過(guò)收購(gòu)對(duì)其構(gòu)成競(jìng)爭(zhēng)威脅的公司來(lái)維持和擴(kuò)大自己的優(yōu)勢(shì)；臉書運(yùn)用自己的數(shù)據(jù)優(yōu)勢(shì)構(gòu)建了超級(jí)的市場(chǎng)情報(bào)體系來(lái)識(shí)別潛在的競(jìng)爭(zhēng)威脅，然后采取收購(gòu)、復(fù)制和消滅這些企業(yè)等行動(dòng)。美國(guó)反壟斷子委員會(huì)已經(jīng)敦促聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)調(diào)查臉書分別在2012年和2014年對(duì)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手Instagram和WhatsApp的并購(gòu)，同時(shí)還要求調(diào)查臉書是否扼殺競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手Vine，后者已經(jīng)被迫關(guān)閉。但在臉書的近100次收購(gòu)中，美國(guó)聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)僅僅仔細(xì)調(diào)查了臉書2012年對(duì)Instagram的收購(gòu)。谷歌對(duì)實(shí)時(shí)市場(chǎng)數(shù)據(jù)的追蹤，使它幾乎獲得了完美的市場(chǎng)情況，使谷歌能夠更密切地追蹤谷歌潛在和現(xiàn)實(shí)的競(jìng)爭(zhēng)者動(dòng)態(tài)；谷歌越來(lái)越像一個(gè)由相互閉合的壟斷服務(wù)所組成的壟斷生態(tài)系統(tǒng)服務(wù)提供商。平臺(tái)壟斷的形成首先得益于平臺(tái)公司在過(guò)去10年的數(shù)百次的收購(gòu)。通過(guò)對(duì)潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的收購(gòu)，平臺(tái)公司可以對(duì)沖未來(lái)的競(jìng)爭(zhēng)威脅；有時(shí)候，平臺(tái)公司將收購(gòu)來(lái)的公司關(guān)閉，將其產(chǎn)品生產(chǎn)完全終止，這類收購(gòu)被稱為“殺手收購(gòu)” 。

通過(guò)不正當(dāng)手段推廣自己的產(chǎn)品。平臺(tái)公司通常自己運(yùn)營(yíng)著一個(gè)特定市場(chǎng)，而同時(shí)又是這個(gè)自己運(yùn)營(yíng)的市場(chǎng)中的一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)者。平臺(tái)公司在自己的市場(chǎng)上一邊為其他競(jìng)爭(zhēng)者設(shè)定規(guī)則，一邊自己卻按另一套規(guī)則競(jìng)爭(zhēng)；平臺(tái)公司對(duì)自己運(yùn)營(yíng)的市場(chǎng)的“監(jiān)管”除了對(duì)自己負(fù)責(zé)以外，不對(duì)任何人負(fù)責(zé)。根據(jù)《數(shù)字市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)調(diào)查報(bào)告》，谷歌動(dòng)用自己的搜索壟斷地位來(lái)提升自己次等的服務(wù)，同時(shí)對(duì)其他競(jìng)爭(zhēng)者更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)施加懲罰；谷歌提供給消費(fèi)者的搜索結(jié)果頁(yè)面包含過(guò)多自己的內(nèi)容和廣告。再如，亞馬遜既是零售商，又是平臺(tái)，亞馬遜利用所掌握的大量數(shù)據(jù)來(lái)削弱其他零售商的優(yōu)勢(shì)，其他零售商的銷售量?jī)H占亞馬遜的50%。

不公平的合約安排與經(jīng)營(yíng)行為。根據(jù)《數(shù)字市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)調(diào)查報(bào)告》，蘋果和谷歌均開發(fā)了在App應(yīng)用內(nèi)部允許購(gòu)買和支付的機(jī)制（in-app purchase, IAP），蘋果和谷歌從應(yīng)用開發(fā)者收取的傭金是30%，而且收集消費(fèi)者的個(gè)人和支付信息，實(shí)施支付處理，然后將消費(fèi)者的款項(xiàng)扣除30%之后再打給應(yīng)用開發(fā)者。運(yùn)用安卓和iOS操作系統(tǒng)出售數(shù)字內(nèi)容和服務(wù)的應(yīng)用開發(fā)商被要求必須使用蘋果和谷歌應(yīng)用商店的IAP。

2005年收購(gòu)了安卓操作系統(tǒng)之后，谷歌運(yùn)用合約的限制和排他條款將谷歌搜索的壟斷從電腦擴(kuò)展到了移動(dòng)設(shè)備。2018年歐盟委員會(huì)結(jié)束了對(duì)谷歌的調(diào)查，該調(diào)查發(fā)現(xiàn)，安卓手機(jī)沒(méi)有谷歌應(yīng)用商店無(wú)法運(yùn)行。作為獲得使用谷歌應(yīng)用商店許可證的前提條件，谷歌要求安卓手機(jī)的生產(chǎn)企業(yè)必須預(yù)裝谷歌的搜索引擎和谷歌游覽器；谷歌還支付一些手機(jī)生產(chǎn)企業(yè)和網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)商，換取預(yù)裝谷歌搜索引擎。歐盟委員會(huì)的結(jié)論是，“谷歌的這種做法使得競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手沒(méi)有機(jī)會(huì)創(chuàng)新、沒(méi)有機(jī)會(huì)競(jìng)爭(zhēng)。谷歌剝奪了歐洲消費(fèi)者從重要的移動(dòng)市場(chǎng)有效競(jìng)爭(zhēng)中可能獲得的好處”。平臺(tái)公司的不公正經(jīng)營(yíng)行為包括：修改服務(wù)條款且不加以解釋；在缺乏清晰理由的情況下，將依賴平臺(tái)的小企業(yè)邊緣化。2019年，歐盟對(duì)谷歌罰款15億歐元，理由是谷歌不允許使用其服務(wù)的網(wǎng)站發(fā)布谷歌競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的廣告。

歐盟治理平臺(tái)壟斷的經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)

在歐洲開展業(yè)務(wù)的美國(guó)平臺(tái)公司不少，而且這些美國(guó)公司在歐盟所占的市場(chǎng)份額特別大，歐盟最早開始治理美國(guó)公司的歐洲業(yè)務(wù)所存在的平臺(tái)壟斷問(wèn)題。2018年，歐盟競(jìng)爭(zhēng)委員會(huì)開始調(diào)查亞馬遜如何利用其他零售商的數(shù)據(jù)開發(fā)自己的產(chǎn)品，德國(guó)、奧地利和意大利的競(jìng)爭(zhēng)政策當(dāng)局審查亞馬遜是否濫用其市場(chǎng)支配地位對(duì)合約達(dá)成施加不當(dāng)影響。

2018年4月25日，英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》發(fā)表了一篇報(bào)道《歐盟以科技巨頭為目標(biāo)，治理不公平的經(jīng)營(yíng)行為》。根據(jù)這篇報(bào)道，歐盟委員會(huì)第一次為科技巨頭與小公司之間的關(guān)系制定規(guī)則；這一規(guī)則的目的是糾正科技巨頭平臺(tái)公司對(duì)小企業(yè)、手機(jī)應(yīng)用程序施加不公平交易條款。根據(jù)歐盟的規(guī)則，如果這些平臺(tái)不能在內(nèi)部私下或者通過(guò)仲裁令人滿意地處理好小企業(yè)的訴求，小企業(yè)將可以集體起訴“網(wǎng)上中介服務(wù)”（平臺(tái)公司）。歐盟制定這樣的規(guī)則，其目的是為科技公司提供一個(gè)“公平、可預(yù)測(cè)的、最終被信任的法律環(huán)境”。這一規(guī)則還能夠確保平臺(tái)公司的小企業(yè)使用者能享受合理的透明度，并且通過(guò)聯(lián)合能進(jìn)行有效的起訴維權(quán)。

2018年，歐盟委員會(huì)對(duì)谷歌開出51億美元的罰單，要求谷歌90天內(nèi)停止其反競(jìng)爭(zhēng)行為。2019年春，谷歌給歐洲的安卓手機(jī)發(fā)出了一個(gè)提醒，以此作為自糾：“手機(jī)用戶，你好，你是否喜歡另一個(gè)搜索引擎？請(qǐng)點(diǎn)擊這里提供的其他搜索引擎選擇。” 手機(jī)用戶選擇了其他搜索引擎，并從谷歌應(yīng)用商店里下載了其他被選中的搜索引擎，但下載完成后，手機(jī)所自動(dòng)設(shè)定的搜索引擎依然是谷歌的搜索引擎。谷歌還邀請(qǐng)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手來(lái)競(jìng)標(biāo)，以獲得基于安卓系統(tǒng)新手機(jī)搜索引擎菜單的位置，這被谷歌的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手認(rèn)為是要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手支付谷歌、幫助谷歌解決自己的反競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題。谷歌則為自己辯護(hù)說(shuō)，谷歌的邀請(qǐng)是提供了一種公平和客觀的方法來(lái)決定哪些搜索服務(wù)企業(yè)能夠被列入可選菜單，搜索服務(wù)企業(yè)現(xiàn)在可以決定將自己置于可選菜單的價(jià)值并進(jìn)行相應(yīng)的競(jìng)標(biāo)——如果沒(méi)有搜索服務(wù)企業(yè)競(jìng)標(biāo)，谷歌將隨機(jī)選擇一些競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手放在可選菜單當(dāng)中，不收取任何費(fèi)用。

2020年11月10日，美國(guó)《華盛頓郵報(bào)》發(fā)表了《歐洲因反壟斷法對(duì)谷歌已經(jīng)開出了100億美元罰單，但谷歌屢教不改》的一篇報(bào)道。根據(jù)這篇報(bào)道，在過(guò)去10年，歐盟對(duì)谷歌平臺(tái)公司的反壟斷指控和調(diào)查沒(méi)有中斷，累計(jì)開出罰單100億美元，理由是谷歌利用非法的手段濫用其市場(chǎng)支配地位。歐盟監(jiān)管者允許谷歌自我糾正。截至2020年10月，谷歌依然占據(jù)歐盟90%的搜索引擎市場(chǎng)，這與10年前的市場(chǎng)份額一樣。

美國(guó)治理平臺(tái)壟斷的實(shí)踐與經(jīng)驗(yàn)

根據(jù)已發(fā)布的文件，美國(guó)國(guó)會(huì)治理平臺(tái)壟斷的目標(biāo)是為公平競(jìng)爭(zhēng)創(chuàng)造必要條件，這一目標(biāo)和原則適用于金融服務(wù)行業(yè)。就美國(guó)而言，反壟斷法是由美國(guó)國(guó)會(huì)制定的，而不是由法院、執(zhí)法部門或私人部門制定的；美國(guó)治理平臺(tái)壟斷的引領(lǐng)者現(xiàn)在依然是旨在使反壟斷法現(xiàn)代化的國(guó)會(huì)。根據(jù)憲法對(duì)國(guó)會(huì)必須實(shí)施監(jiān)督和履行立法職責(zé)的要求，以往的美國(guó)國(guó)會(huì)形成了一種傳統(tǒng)，會(huì)定期監(jiān)察反壟斷法和市場(chǎng)集中度增加的問(wèn)題；1950年，當(dāng)時(shí)的壟斷調(diào)查子委員會(huì)就這樣描述自己的任務(wù)：“本子委員會(huì)的職責(zé)所在是對(duì)趨于減少競(jìng)爭(zhēng)、強(qiáng)化壟斷、傷害小企業(yè)、促進(jìn)過(guò)度的市場(chǎng)力量集中的因素進(jìn)行調(diào)查，確認(rèn)事實(shí)，并基于發(fā)現(xiàn)的事實(shí)給出政策建議。”

2019年6月到2020年發(fā)布《數(shù)字市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)調(diào)查報(bào)告》期間，美國(guó)國(guó)會(huì)由一個(gè)隸屬于法律委員會(huì)的負(fù)責(zé)反壟斷的子委員會(huì)以法律委員會(huì)的名義完成了對(duì)數(shù)字市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的最新調(diào)查。具體地說(shuō)，這個(gè)調(diào)查是以法律委員會(huì)的主席和反壟斷子委員會(huì)主席名義進(jìn)行的，主要負(fù)責(zé)的反壟斷子委員會(huì)主席之下有8位專業(yè)人士組成，提供支持的法律委員會(huì)在主席之下由14名行政官員和14位法律專業(yè)人士共28位成員構(gòu)成。這次美國(guó)對(duì)數(shù)字市場(chǎng)的調(diào)查舉行了8場(chǎng)聽證會(huì)。在聽證會(huì)上，亞馬遜、蘋果、臉書、谷歌的首席執(zhí)行官對(duì)委員會(huì)提出的問(wèn)題含糊其詞、答非所問(wèn)，這使得委員會(huì)更加確定地認(rèn)為，將這些平臺(tái)置于社會(huì)監(jiān)督之下的必要性。根據(jù)《數(shù)字市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)調(diào)查報(bào)告》，在缺乏競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境中，平臺(tái)企業(yè)的服務(wù)質(zhì)量持續(xù)下降，消費(fèi)者隱私的保護(hù)被弱化，平臺(tái)技術(shù)運(yùn)行的錯(cuò)誤數(shù)量上升。

2020年10月，美國(guó)司法部對(duì)谷歌發(fā)起訴訟。谷歌人士的回復(fù)是“消費(fèi)者使用谷歌，是因?yàn)樗麄冞x擇這么做，不是因?yàn)樗麄儽黄仁惯@么做，或者他們不能發(fā)現(xiàn)其他的替代服務(wù)”。谷歌的發(fā)言人更是說(shuō)，反壟斷調(diào)查所帶來(lái)的變化一直被谷歌密切關(guān)注，谷歌的自糾措施已經(jīng)給谷歌以外的600多家網(wǎng)上購(gòu)買服務(wù)企業(yè)帶去數(shù)十億次的點(diǎn)擊量?！稊?shù)字市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)調(diào)查報(bào)告》提出的治理平臺(tái)壟斷，保證數(shù)字市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)的措施包括：一是通過(guò)結(jié)構(gòu)性分離和業(yè)務(wù)線限制減少利益沖突，減少平臺(tái)公司直接與依賴他們的其他企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的情況，減少平臺(tái)公司對(duì)數(shù)字市場(chǎng)創(chuàng)新、多樣性和變化的抑制影響。二是實(shí)施反歧視的政策規(guī)則，不允許平臺(tái)公司給自己的產(chǎn)品和服務(wù)提供市場(chǎng)特權(quán)。三是降低消費(fèi)者選擇其他平臺(tái)、從現(xiàn)有平臺(tái)轉(zhuǎn)到其他平臺(tái)的成本。四是通過(guò)對(duì)收購(gòu)行為的前置監(jiān)管，限制平臺(tái)公司從事反競(jìng)爭(zhēng)的收購(gòu)行為。五是強(qiáng)化反壟斷法的制定和執(zhí)行。

平臺(tái)經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展需將規(guī)范與發(fā)展、發(fā)展與安全并重

我國(guó)部分平臺(tái)企業(yè)利用壟斷地位，以科技之名規(guī)避金融監(jiān)管，業(yè)務(wù)所涉及的金融風(fēng)險(xiǎn)具有傳染性和溢出性；這些企業(yè)為廣大人群提供金融服務(wù)和企業(yè)境外上市的行為有待在制度上加以規(guī)范；網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)信息安全風(fēng)險(xiǎn)突出，少數(shù)企業(yè)甚至存在嚴(yán)重違法違規(guī)收集使用個(gè)人信息問(wèn)題，給國(guó)家安全帶來(lái)隱患。當(dāng)前，壟斷與資本無(wú)序擴(kuò)張的突出問(wèn)題迫切需要加以解決。

從推動(dòng)平臺(tái)經(jīng)濟(jì)規(guī)范健康持續(xù)發(fā)展的角度，一方面，我們要繼續(xù)充分發(fā)展平臺(tái)經(jīng)濟(jì)、鼓勵(lì)我國(guó)企業(yè)補(bǔ)上與國(guó)際平臺(tái)企業(yè)相比存在的發(fā)展短板，另一方面，將規(guī)范和發(fā)展、發(fā)展與安全并重，從解決監(jiān)管體制不適應(yīng)、糾正企業(yè)發(fā)展不規(guī)范入手，消除存在的風(fēng)險(xiǎn)。

尤其需要將平臺(tái)經(jīng)濟(jì)企業(yè)從事的所有金融業(yè)務(wù)納入金融監(jiān)管，這是由金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)性、涉眾性、傳染性和溢出性所決定的，這也是金融監(jiān)管部門的主要責(zé)任。平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)以外的金融活動(dòng)，比如境外上市、兼并收購(gòu)和投融資活動(dòng)，也要在完善的治理體系內(nèi)有序開展。平臺(tái)經(jīng)濟(jì)治理的安全和競(jìng)爭(zhēng)原則是，維護(hù)國(guó)家安全和公平競(jìng)爭(zhēng)、鼓勵(lì)企業(yè)創(chuàng)新、避免企業(yè)受到歧視和保護(hù)消費(fèi)者；這一原則與平臺(tái)壟斷國(guó)際治理經(jīng)驗(yàn)所體現(xiàn)的原則是一致的。

（作者為北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院金融學(xué)系副主任、教授）

【參考文獻(xiàn)】

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③Waters, R. et al. Global Regulators’ Net Tightens Around Big Tech, FIN. TIMES, 2019.1.21.

④Whalen,J. Europe fined Google nearly $10 billion for antitrust violations, but little has changed, The Washington Post. 2020.11.10.

責(zé)編/谷漩 美編/楊玲玲

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