摘 要:當(dāng)前，區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用處于不斷發(fā)展和探索階段，其實(shí)際影響取決于具體的應(yīng)用場(chǎng)景和實(shí)施方式。區(qū)塊鏈技術(shù)在使用過(guò)程中存在一些重大風(fēng)險(xiǎn)，需要進(jìn)行有效的法律規(guī)制。但是，區(qū)塊鏈法律規(guī)制與傳統(tǒng)法律規(guī)制存在一定的沖突，立法滯后現(xiàn)象比較突出。應(yīng)制定針對(duì)區(qū)塊鏈治理的法律法規(guī)，保護(hù)用戶權(quán)益，維護(hù)交易安全；加強(qiáng)對(duì)加密貨幣的金融監(jiān)管，有效維護(hù)金融秩序；完善監(jiān)管和執(zhí)法機(jī)制，促進(jìn)技術(shù)創(chuàng)新與法律完善協(xié)同發(fā)展。

關(guān)鍵詞:區(qū)塊鏈 加密貨幣 智能合約 法律規(guī)制

【中圖分類號(hào)】DF4 【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A

Web3.0是未來(lái)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展的新階段，將出現(xiàn)一種全新的運(yùn)行在區(qū)塊鏈技術(shù)之上的“去中心化”的互聯(lián)網(wǎng)。當(dāng)前，區(qū)塊鏈正處于初步發(fā)展階段，其具有去中心性、公平性、自治性與不易篡改性等特質(zhì)，與傳統(tǒng)中心化的法律體系存在強(qiáng)烈的沖突，并且其對(duì)傳統(tǒng)生活秩序及法律體系產(chǎn)生著重大影響，國(guó)內(nèi)外有關(guān)法律法規(guī)相對(duì)空缺。區(qū)塊鏈法律規(guī)制面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，非常有必要加強(qiáng)探索區(qū)塊鏈的法律規(guī)制問(wèn)題。

區(qū)塊鏈技術(shù)的廣泛應(yīng)用及其法律規(guī)制現(xiàn)狀

區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N具有廣泛應(yīng)用場(chǎng)景和社會(huì)影響的新技術(shù)

區(qū)塊鏈?zhǔn)切乱淮畔⒓夹g(shù)的重要組成部分，是發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟(jì)的重要技術(shù)支撐。區(qū)塊鏈體系的核心機(jī)制是去中心化和陌生人信任機(jī)制，更深層次的機(jī)制是供需信息非雙向透明、交易雙方身份隱匿和算力提供方高度分散等機(jī)制。區(qū)塊鏈技術(shù)使得數(shù)據(jù)和權(quán)力不再集中在中心化的機(jī)構(gòu)或組織手中，而是分散在網(wǎng)絡(luò)中的多個(gè)節(jié)點(diǎn)上。這有助于降低單點(diǎn)故障的風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)系統(tǒng)的韌性和安全性，促進(jìn)去中心化的合作和創(chuàng)新。區(qū)塊鏈非常重要的應(yīng)用場(chǎng)景之一是加密貨幣，比特幣就是應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)的數(shù)字貨幣，其他的加密貨幣如以太坊、萊特幣等，也基于區(qū)塊鏈技術(shù)。在金融領(lǐng)域，區(qū)塊鏈可以用于提供安全的、去中心化的支付和結(jié)算系統(tǒng)，減少金融交易的成本和風(fēng)險(xiǎn)，并提高交易速度和透明度。區(qū)塊鏈還可以提供快速、安全和低成本的跨境支付和匯款服務(wù)，減少中間環(huán)節(jié)和手續(xù)費(fèi)，并提高資金的追蹤能力。當(dāng)然，加密貨幣的產(chǎn)生對(duì)于現(xiàn)有金融體系和金融秩序都可能產(chǎn)生嚴(yán)重的沖擊，值得警惕。

區(qū)塊鏈能夠運(yùn)用于供應(yīng)鏈管理，提高供應(yīng)鏈的透明度和可追溯性，確保商品來(lái)源的真實(shí)性，減少偽劣產(chǎn)品的流通，并提高整體供應(yīng)鏈的效率。區(qū)塊鏈可以用于物聯(lián)網(wǎng)設(shè)備之間的安全通信和數(shù)據(jù)交換，確保設(shè)備之間的信任度和安全性，推動(dòng)物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展。區(qū)塊鏈在版權(quán)保護(hù)和數(shù)字內(nèi)容管理方面也有廣泛運(yùn)用，區(qū)塊鏈技術(shù)的去中心化和不可篡改性使得交易和信息更加透明和可追溯，為數(shù)字資產(chǎn)（如加密貨幣、數(shù)字證券等）的交易提供了新的范式。區(qū)塊鏈可以用于建立去中心化的版權(quán)保護(hù)和數(shù)字內(nèi)容管理系統(tǒng)，確保數(shù)字產(chǎn)權(quán)的有效性及合法性。

區(qū)塊鏈還能夠用于建立去中心化的身份認(rèn)證系統(tǒng)，使個(gè)人和組織可以安全地管理和驗(yàn)證身份信息，提高身份認(rèn)證的安全性和便利性。區(qū)塊鏈可以提供透明、安全和不可篡改的投票與選舉系統(tǒng)，減少選舉欺詐和操縱的可能性，增強(qiáng)選舉的公正性和可信度。區(qū)塊鏈可以用于醫(yī)療數(shù)據(jù)的安全存儲(chǔ)和共享，提高醫(yī)療記錄的準(zhǔn)確性和可追溯性，促進(jìn)醫(yī)療信息的互聯(lián)互通。區(qū)塊鏈還能夠用于建立不動(dòng)產(chǎn)登記和房地產(chǎn)交易的去中心化平臺(tái)，可以提高交易的效率和透明度，并減少不動(dòng)產(chǎn)糾紛的發(fā)生。

2023年5月，我國(guó)《區(qū)塊鏈和分布式記賬技術(shù)參考架構(gòu)》（GB/T 42752-2023）國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)正式發(fā)布。這是我國(guó)首個(gè)獲批發(fā)布的區(qū)塊鏈技術(shù)領(lǐng)域國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)，有助于加快我國(guó)區(qū)塊鏈標(biāo)準(zhǔn)化進(jìn)程，為區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。區(qū)塊鏈技術(shù)為去中心化的應(yīng)用和自治組織提供了基礎(chǔ)，這些應(yīng)用和組織不依賴于中心化的控制，而是由參與者共同決策和管理，促進(jìn)了更加民主和開(kāi)放的社會(huì)治理形式。區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用還處于不斷發(fā)展和探索階段，隨著技術(shù)的發(fā)展和創(chuàng)新，區(qū)塊鏈將會(huì)在更多領(lǐng)域中得到應(yīng)用。

一些國(guó)家和區(qū)域性國(guó)際組織開(kāi)始重視對(duì)區(qū)塊鏈的法律規(guī)制

區(qū)塊鏈在金融領(lǐng)域的應(yīng)用引發(fā)了監(jiān)管方面的關(guān)注，對(duì)于加密貨幣的監(jiān)管已經(jīng)成為許多國(guó)家關(guān)注的焦點(diǎn)。2013年8月，德國(guó)成為世界上首個(gè)承認(rèn)比特幣合法地位的國(guó)家，將比特幣納入國(guó)家金融監(jiān)管體系內(nèi)，可用比特幣進(jìn)行稅金繳納等，但并未承認(rèn)其貨幣地位。此后，美國(guó)、法國(guó)、日本等國(guó)家承認(rèn)了加密貨幣支付的合法性，并設(shè)立專門(mén)機(jī)構(gòu)對(duì)區(qū)塊鏈金融問(wèn)題進(jìn)行監(jiān)管。一些國(guó)家開(kāi)始制定具體的加密貨幣法規(guī)，例如：針對(duì)交易所的注冊(cè)和反洗錢法規(guī)，并積極研究和監(jiān)管加密貨幣市場(chǎng)，以防范由此帶來(lái)的金融風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，還有一些國(guó)家對(duì)區(qū)塊鏈和金融科技公司制定了特定的監(jiān)管政策，以確保金融穩(wěn)定、保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益和加強(qiáng)反洗錢措施。

針對(duì)區(qū)塊鏈在實(shí)際運(yùn)用層面出現(xiàn)的問(wèn)題，也有一些法律規(guī)制探索。由于區(qū)塊鏈技術(shù)的不可篡改性，傳統(tǒng)的刪除權(quán)與更正權(quán)在區(qū)塊鏈條件下難以實(shí)現(xiàn)，從而需要從法律層面對(duì)原來(lái)法律中規(guī)定的刪除權(quán)與更正權(quán)進(jìn)行修改，例如：可以從法律目的出發(fā)，設(shè)置前置程序來(lái)規(guī)避這一問(wèn)題。一些國(guó)家和地區(qū)正在探索如何在區(qū)塊鏈中平衡數(shù)據(jù)隱私權(quán)和合規(guī)性。例如：2018年5月，歐洲聯(lián)盟出臺(tái)《通用數(shù)據(jù)保護(hù)條例》。該條例明確規(guī)定，網(wǎng)站經(jīng)營(yíng)者必須事先向客戶說(shuō)明會(huì)自動(dòng)記錄客戶的搜索和購(gòu)物記錄，并獲得用戶的同意，否則按“未告知記錄用戶行為”作違法處理。同時(shí)，也規(guī)定了用戶的“被遺忘權(quán)”，即用戶個(gè)人可以要求責(zé)任方刪除關(guān)于自己的數(shù)據(jù)記錄。

智能合約是區(qū)塊鏈的重要組成部分，但其法律有效性和執(zhí)行力會(huì)受到質(zhì)疑，這就要求采取有針對(duì)性的方案解決智能合約的法律問(wèn)題，以確保其有效性和合法性。智能合約克服了互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下依賴中介進(jìn)行價(jià)值交換活動(dòng)的弊端，構(gòu)建出了一套去中心化的信任機(jī)制，但也要求現(xiàn)有法律進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。2023年3月，歐盟通過(guò)了有關(guān)《數(shù)據(jù)法》的立法，該立法及其關(guān)于智能合約的規(guī)定并未明確針對(duì)加密行業(yè)，而是側(cè)重于來(lái)自連接設(shè)備或物聯(lián)網(wǎng)的數(shù)據(jù)。其中關(guān)于數(shù)據(jù)共享智能合約的基本要求規(guī)定了“嚴(yán)格的訪問(wèn)控制機(jī)制”和集成到智能合約設(shè)計(jì)中的商業(yè)秘密保護(hù)。這一規(guī)定對(duì)智能合約的保護(hù)值得關(guān)注。區(qū)塊鏈技術(shù)還可以用于數(shù)字資產(chǎn)和知識(shí)產(chǎn)權(quán)的管理和交易，然而，目前對(duì)于數(shù)字資產(chǎn)和知識(shí)產(chǎn)權(quán)在法律上的認(rèn)可和保護(hù)仍然存在許多挑戰(zhàn)，需要進(jìn)一步加強(qiáng)法律和監(jiān)管措施。

值得注意的是，由于區(qū)塊鏈技術(shù)的迅速發(fā)展，針對(duì)其的法律規(guī)定已經(jīng)滯后于技術(shù)的進(jìn)步，各國(guó)政府和監(jiān)管機(jī)構(gòu)都在積極跟進(jìn)并調(diào)整相關(guān)法規(guī)，以適應(yīng)區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展和應(yīng)用。這也需要行業(yè)參與者積極與政府合作，推動(dòng)建立有利于區(qū)塊鏈發(fā)展與運(yùn)用的法律規(guī)范。

區(qū)塊鏈法律規(guī)制面臨的主要問(wèn)題

區(qū)塊鏈技術(shù)使用面臨一些重大風(fēng)險(xiǎn)，需要進(jìn)行有效的法律規(guī)制

對(duì)于區(qū)塊鏈技術(shù)的法律規(guī)制應(yīng)當(dāng)遵循技術(shù)發(fā)展與法律規(guī)制相平衡的原則，過(guò)于嚴(yán)苛的法律規(guī)制，會(huì)阻礙技術(shù)的進(jìn)步；而不對(duì)技術(shù)發(fā)展中出現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行有效的法律規(guī)制，則可能給社會(huì)帶來(lái)巨大的風(fēng)險(xiǎn)，也不利技術(shù)的發(fā)展，并會(huì)對(duì)社會(huì)形成負(fù)面影響。盡管區(qū)塊鏈被認(rèn)為是一種安全的技術(shù)，但仍存在一些安全漏洞和被攻擊的風(fēng)險(xiǎn)，例如：51%攻擊、雙花攻擊、智能合約漏洞等，這些問(wèn)題都可能導(dǎo)致數(shù)據(jù)篡改、資產(chǎn)丟失或合約執(zhí)行異常。智能合約的編寫(xiě)和執(zhí)行中存在的錯(cuò)誤或漏洞可能導(dǎo)致資產(chǎn)損失或合約違約，智能合約的復(fù)雜性和不可更改性也使其難以糾正錯(cuò)誤或撤銷執(zhí)行，這增加了合約的違約風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于這些問(wèn)題，需要通過(guò)有效的法律規(guī)制避免這些攻擊行為或彌補(bǔ)安全漏洞。

區(qū)塊鏈技術(shù)的使用可能涉及各種法律合規(guī)要求和監(jiān)管限制。在一些國(guó)家和地區(qū)，加密貨幣的使用受到限制或禁止，并且智能合約的法律效力和合規(guī)性存在爭(zhēng)議。區(qū)塊鏈的公開(kāi)性和不可篡改性可能威脅到個(gè)人和組織的隱私。一旦某些敏感信息被記錄在區(qū)塊鏈上，就很難從中刪除，這可能導(dǎo)致隱私泄露的風(fēng)險(xiǎn)。區(qū)塊鏈技術(shù)的操作和管理也存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。例如，私鑰管理不當(dāng)、節(jié)點(diǎn)操作錯(cuò)誤、網(wǎng)絡(luò)擁堵等都可能導(dǎo)致交易延遲、資產(chǎn)丟失或系統(tǒng)故障。區(qū)塊鏈技術(shù)的標(biāo)準(zhǔn)化和互操作性也面臨許多問(wèn)題，不同的區(qū)塊鏈平臺(tái)和項(xiàng)目可能使用不同的協(xié)議和標(biāo)準(zhǔn)，這可能導(dǎo)致相互操作性問(wèn)題，限制不同區(qū)塊鏈系統(tǒng)之間的數(shù)據(jù)和資產(chǎn)流動(dòng)。區(qū)塊鏈金融改變了傳統(tǒng)金融業(yè)的業(yè)態(tài)，出現(xiàn)了許多“區(qū)塊鏈+”的場(chǎng)景和場(chǎng)域，金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)散播和聚集的方式正在發(fā)生變化，出現(xiàn)了新的風(fēng)險(xiǎn)類型和傳播渠道，對(duì)金融監(jiān)管形成了嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。[1]區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展十分迅速，其監(jiān)管和保護(hù)機(jī)制尚不完善，這可能導(dǎo)致欺詐、操縱和非法活動(dòng)增加，同時(shí)也給投資者和用戶帶來(lái)更多的不確定性。

區(qū)塊鏈的去中心化特點(diǎn)意味著權(quán)力和決策的分散，這給區(qū)塊鏈治理帶來(lái)了挑戰(zhàn)。區(qū)塊鏈技術(shù)的去中心化特性和公開(kāi)性使得數(shù)據(jù)容易出現(xiàn)安全問(wèn)題。有學(xué)者就認(rèn)為：如果沒(méi)有關(guān)于如何實(shí)現(xiàn)區(qū)塊鏈合規(guī)性，尤其是將區(qū)塊鏈集成到現(xiàn)有信息安全管理系統(tǒng)中的明確路徑，就可能導(dǎo)致由于存在潛在的高風(fēng)險(xiǎn)而出現(xiàn)技術(shù)疏漏。[2]這樣，傳統(tǒng)的數(shù)據(jù)保護(hù)和安全法律體系就需要重新評(píng)估和調(diào)整，以適應(yīng)區(qū)塊鏈技術(shù)中的數(shù)據(jù)安全挑戰(zhàn)。區(qū)塊鏈監(jiān)管機(jī)構(gòu)也需要適應(yīng)區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展要求，制定相關(guān)監(jiān)管政策和法律規(guī)定，并與技術(shù)行業(yè)進(jìn)行緊密合作，以確保公共利益和市場(chǎng)秩序。

區(qū)塊鏈法律規(guī)制與傳統(tǒng)法律規(guī)制存在一定沖突，立法滯后現(xiàn)象比較突出

現(xiàn)有法律體系建立于現(xiàn)實(shí)世界基礎(chǔ)上，而區(qū)塊鏈技術(shù)則在相對(duì)獨(dú)立于現(xiàn)實(shí)世界的數(shù)字世界中應(yīng)用。這樣，原有法律體系就難免與區(qū)塊鏈技術(shù)存在矛盾?？梢哉f(shuō)，區(qū)塊鏈技術(shù)的迅速發(fā)展和創(chuàng)新超過(guò)了現(xiàn)有法律框架的范疇。法律的制定和修訂通常需要較長(zhǎng)時(shí)間，而區(qū)塊鏈技術(shù)的快速變化需要法律能適應(yīng)其發(fā)展與進(jìn)步。各國(guó)對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)，特別是其在當(dāng)前場(chǎng)景中的運(yùn)用如加密貨幣，在政策傾向與法律規(guī)制方面存在很大不同，許多領(lǐng)域基本上還是空白，需要進(jìn)行跟蹤分析與調(diào)研，為立法提供依據(jù)。由于區(qū)塊鏈技術(shù)的全球性質(zhì)，跨境交易和跨國(guó)合規(guī)性也成為挑戰(zhàn)。不同國(guó)家和地區(qū)對(duì)于加密貨幣、區(qū)塊鏈項(xiàng)目和數(shù)字資產(chǎn)的監(jiān)管要求存在差異，缺乏一致性和協(xié)調(diào)性，這也可能導(dǎo)致合規(guī)上的困擾。區(qū)塊鏈技術(shù)跨越國(guó)界不受任何特定國(guó)家的管轄的特征，也給傳統(tǒng)的司法管轄權(quán)和可執(zhí)行性帶來(lái)了挑戰(zhàn)。當(dāng)涉及到區(qū)塊鏈技術(shù)引發(fā)的糾紛時(shí)，如何確定管轄權(quán)和執(zhí)行法律裁決成為重要問(wèn)題。

區(qū)塊鏈的公開(kāi)性和不可篡改性與傳統(tǒng)法律體系中的隱私保護(hù)原則存在沖突。傳統(tǒng)法律強(qiáng)調(diào)個(gè)人隱私的保護(hù)和數(shù)據(jù)刪除權(quán)，而區(qū)塊鏈的不可篡改性可能導(dǎo)致數(shù)據(jù)無(wú)法刪除。因此，需要尋求平衡，既保護(hù)個(gè)人隱私權(quán)，又不阻礙區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展與使用。區(qū)塊鏈的透明度和公開(kāi)性使得交易與行為更容易被追溯，如何平衡透明度與個(gè)人隱私、商業(yè)機(jī)密和合規(guī)性之間的關(guān)系成為一個(gè)更復(fù)雜的問(wèn)題。智能合約是區(qū)塊鏈技術(shù)的核心應(yīng)用之一，智能合約優(yōu)勢(shì)就在于其不可篡改性及強(qiáng)制自動(dòng)執(zhí)行，但這一特性對(duì)智能合約的變更與終止形成了非常大的障礙。[3]智能合約的自動(dòng)執(zhí)行和不可更改性可能導(dǎo)致無(wú)法糾正合約錯(cuò)誤和違約行為，需要制定相應(yīng)的法律規(guī)則來(lái)確保其合法性和可執(zhí)行性。智能合約的執(zhí)行是否符合現(xiàn)有的法律規(guī)定，以及如何解決智能合約中的法律爭(zhēng)議和糾紛，都是需要進(jìn)一步探討和解決的問(wèn)題。

這些挑戰(zhàn)都需要法律體系進(jìn)行持續(xù)的演進(jìn)和創(chuàng)新，尋找解決方案，以適應(yīng)區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展和應(yīng)用。與互聯(lián)網(wǎng)早期發(fā)展類似，當(dāng)前區(qū)塊鏈技術(shù)的出現(xiàn)正在挑戰(zhàn)法律法規(guī)的有效性和適用性。與互聯(lián)網(wǎng)不同的是，區(qū)塊鏈已經(jīng)演變成一個(gè)越來(lái)越集中的系統(tǒng)，雖然處于法律監(jiān)管之下，但是，區(qū)塊鏈技術(shù)仍然存在抗拒法律監(jiān)管的傾向，因此被一些人描述為“不受法律約束或禁止”，即超越了現(xiàn)有法律秩序的邊界而挑戰(zhàn)法律。[4]這種狀況表明，區(qū)塊鏈法律規(guī)制與傳統(tǒng)法律規(guī)制存在著明顯沖突，需要對(duì)這一沖突進(jìn)行調(diào)適，從而將區(qū)塊鏈納入法律規(guī)制的框架之中。

區(qū)塊鏈技術(shù)使用法律規(guī)制的趨勢(shì)

制定針對(duì)區(qū)塊鏈治理的法律法規(guī)，保護(hù)用戶權(quán)益，維護(hù)交易安全

針對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)的特點(diǎn)和應(yīng)用領(lǐng)域，需要制定相應(yīng)的法律法規(guī)，明確區(qū)塊鏈發(fā)展的價(jià)值導(dǎo)向、區(qū)塊鏈相關(guān)主體的法律地位、區(qū)塊鏈開(kāi)發(fā)者與使用者的權(quán)利與義務(wù)，等等。當(dāng)前需要重點(diǎn)解決的問(wèn)題包括數(shù)據(jù)隱私權(quán)保護(hù)、智能合約的法律效力、數(shù)字資產(chǎn)的法律認(rèn)定等關(guān)鍵問(wèn)題。

要建立用戶數(shù)據(jù)保護(hù)和隱私權(quán)保護(hù)的法律機(jī)制，推動(dòng)數(shù)據(jù)確權(quán)和公民隱私權(quán)保護(hù)。區(qū)塊鏈技術(shù)使用密碼學(xué)和去中心化的架構(gòu)確保數(shù)據(jù)的安全性和隱私保護(hù)，個(gè)人的數(shù)據(jù)可以被加密和授權(quán)訪問(wèn)，減少了個(gè)人信息泄露和濫用的風(fēng)險(xiǎn)，有助于建立信任，減少欺詐和不當(dāng)行為，提高商業(yè)合作的效率和公平性。但是，這并不意味著區(qū)塊鏈上用戶數(shù)據(jù)保護(hù)和隱私權(quán)保護(hù)十分安全，事實(shí)上，區(qū)塊鏈的數(shù)據(jù)安全問(wèn)題十分嚴(yán)重。要確保用戶數(shù)據(jù)在區(qū)塊鏈上的合法處理和保護(hù)，強(qiáng)化個(gè)人數(shù)據(jù)控制權(quán)，就應(yīng)該允許用戶選擇性地披露個(gè)人數(shù)據(jù)，并明確區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)的刪除和更正機(jī)制。這涉及對(duì)個(gè)人數(shù)據(jù)的匿名化處理、許可制度的建立以及個(gè)人數(shù)據(jù)的自主控制權(quán)等。同時(shí)，也需要探索基于區(qū)塊鏈的身份驗(yàn)證和隱私權(quán)保護(hù)的解決方案，以平衡隱私權(quán)保護(hù)和數(shù)據(jù)可追溯性的需求。

要對(duì)智能合約的法律地位和法律效力進(jìn)行明確的法律規(guī)定，確保智能合約制度健康發(fā)展。智能合約作為區(qū)塊鏈技術(shù)的核心應(yīng)用之一，是指能自動(dòng)執(zhí)行本需要手動(dòng)才能完成任務(wù)的協(xié)議。智能合約的代碼是用計(jì)算機(jī)語(yǔ)言編寫(xiě)的，對(duì)于合約參與者來(lái)說(shuō)，代碼邏輯可能不夠明確或存在歧義，這可能導(dǎo)致合約執(zhí)行的結(jié)果與預(yù)期不符，甚至引發(fā)糾紛。同時(shí)，智能合約的代碼和區(qū)塊鏈上的數(shù)據(jù)非常容易被復(fù)制或侵權(quán)，傳統(tǒng)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)機(jī)制需要與區(qū)塊鏈技術(shù)相適應(yīng)。這樣，面對(duì)智能合同對(duì)傳統(tǒng)合同制度的挑戰(zhàn)，必須正面回答智能合同是合同還是合同的智能化履行；為了智能合同能更廣泛的應(yīng)用和被認(rèn)可，必須對(duì)智能合同做類型化分析。[5]法律不僅要通過(guò)對(duì)當(dāng)事人能力的考察，保證智能合約忠實(shí)反映當(dāng)事人的合意，還要能應(yīng)對(duì)智能合約不可撤銷和自動(dòng)執(zhí)行的特征。

要加強(qiáng)對(duì)數(shù)字資產(chǎn)的法律認(rèn)定，建立數(shù)字資產(chǎn)分類體系。要確定適用于數(shù)字資產(chǎn)的法律適用原則，明確數(shù)字資產(chǎn)的合同性質(zhì)和權(quán)利確認(rèn)機(jī)制，數(shù)字資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓和交易往往涉及智能合約和去中心化交易機(jī)制，法律認(rèn)定應(yīng)確保數(shù)字資產(chǎn)的合同效力和權(quán)利確認(rèn)的可行性。同時(shí)，數(shù)字資產(chǎn)往往涉及版權(quán)、專利、商標(biāo)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)，法律應(yīng)提供相應(yīng)的保護(hù)和執(zhí)行機(jī)制。數(shù)字資產(chǎn)具有全球性和跨境性特征，需要國(guó)際社會(huì)共同努力，推動(dòng)國(guó)際法律合作和標(biāo)準(zhǔn)化，以解決跨境數(shù)字資產(chǎn)交易和監(jiān)管的問(wèn)題。區(qū)塊鏈技術(shù)未來(lái)具有廣闊的運(yùn)用前景，需要法律工作者未雨綢繆，提前預(yù)判，以便做好應(yīng)對(duì)準(zhǔn)備。

加強(qiáng)對(duì)加密貨幣的金融監(jiān)管，有效維護(hù)金融秩序

由于區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域大量運(yùn)用，許多新產(chǎn)生的問(wèn)題需要加以明確規(guī)范，這就需要制定適應(yīng)區(qū)塊鏈技術(shù)的金融監(jiān)管法律法規(guī)。在金融或金融化領(lǐng)域，Web3.0應(yīng)受到法律的嚴(yán)格規(guī)制，因?yàn)閃eb3.0的金融化存在顯著的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)與外溢風(fēng)險(xiǎn)。[6]這包括對(duì)加密貨幣交易所和數(shù)字資產(chǎn)服務(wù)提供商的注冊(cè)和監(jiān)管、反洗錢和反恐怖融資措施的加強(qiáng)等，以確保金融穩(wěn)定和投資者保護(hù)。

從國(guó)際上對(duì)加密貨幣持較為開(kāi)放態(tài)度的國(guó)家的加密貨幣監(jiān)管來(lái)看，一般采取的手段包括：要求加密貨幣平臺(tái)和服務(wù)提供商應(yīng)履行客戶盡職調(diào)查、交易監(jiān)測(cè)和報(bào)告等義務(wù)，以防止加密貨幣被用于非法活動(dòng)；對(duì)于符合證券定義的加密貨幣，根據(jù)證券法律的規(guī)定進(jìn)行監(jiān)管和管理，這涉及注冊(cè)、披露要求、交易所規(guī)則和投資者保護(hù)等方面的法律規(guī)定；加密貨幣的交易和持有會(huì)觸發(fā)稅收義務(wù)，因此，制定明確的稅法規(guī)定，規(guī)定加密貨幣的計(jì)稅方式、申報(bào)義務(wù)和稅務(wù)處置等事項(xiàng)，以確保合理的稅收征管；加密貨幣的交易和使用受到消費(fèi)者保護(hù)法律的保障，確保交易平臺(tái)提供充分的信息披露、合理的交易規(guī)則和客戶資金的安全保護(hù)措施，以保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益。

近年來(lái)，我國(guó)對(duì)于加密貨幣的交易與服務(wù)采取了嚴(yán)格的監(jiān)管措施。2021年9月，由央行等十部門(mén)聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》。該通知明確規(guī)定，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。這是對(duì)加密貨幣非常嚴(yán)格的監(jiān)管政策。但是，由于加密貨幣的全球性特征，我國(guó)公民、法人或其他社會(huì)組織仍然可能會(huì)在國(guó)境外（或者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)）參與持有或交易加密貨幣，因此，從法律層面和政策措施層面仍然需要加強(qiáng)對(duì)加密貨幣的監(jiān)管，并在社會(huì)層面作好宣傳教育工作，以防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融秩序的穩(wěn)定。需要指出的是，不同國(guó)家和地區(qū)對(duì)于加密貨幣的法律管理存在差異，合適的加密貨幣管理框架應(yīng)結(jié)合各國(guó)的法律體系、管理實(shí)踐和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)來(lái)制定，因而要與國(guó)際社會(huì)開(kāi)展合作與對(duì)話，形成跨境合作治理機(jī)制。

完善監(jiān)管和執(zhí)法機(jī)制，促進(jìn)技術(shù)創(chuàng)新與法律完善協(xié)同發(fā)展

對(duì)區(qū)塊鏈的監(jiān)管完全不同于對(duì)傳統(tǒng)監(jiān)管對(duì)象的監(jiān)管，需要更多的適用治理理念、加強(qiáng)適應(yīng)區(qū)塊鏈環(huán)境的監(jiān)管措施和手段。其中最重要的就是，要建立健全區(qū)塊鏈技術(shù)監(jiān)管和執(zhí)法機(jī)制，加快建設(shè)區(qū)塊鏈監(jiān)管平臺(tái)，加強(qiáng)區(qū)塊鏈監(jiān)測(cè)預(yù)警與風(fēng)險(xiǎn)防控，及時(shí)應(yīng)對(duì)可能的風(fēng)險(xiǎn)和違法行為，建立靈活性與適應(yīng)性強(qiáng)的法律體系，更好地適應(yīng)區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展與創(chuàng)新。要制定針對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)的監(jiān)管政策和合規(guī)要求，確保合法經(jīng)營(yíng)和防止非法活動(dòng)。這包括推進(jìn)監(jiān)測(cè)技術(shù)發(fā)展，及時(shí)調(diào)整法律法規(guī)，保持與技術(shù)行業(yè)組織的良好合作關(guān)系，以促進(jìn)法律的迭代和更新。要建立區(qū)塊鏈項(xiàng)目的有效治理機(jī)制和責(zé)任追溯機(jī)制，探索建立去中心化的治理模式，確保參與者的權(quán)益和責(zé)任得到平衡，并提供有效的爭(zhēng)議解決機(jī)制。

同時(shí)，要推動(dòng)區(qū)塊鏈技術(shù)的標(biāo)準(zhǔn)化，建立具有共識(shí)基礎(chǔ)的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和協(xié)議，提升不同區(qū)塊鏈平臺(tái)和項(xiàng)目的相互操作性。要制定相關(guān)法規(guī)鼓勵(lì)和支持標(biāo)準(zhǔn)化工作，促進(jìn)區(qū)塊鏈系統(tǒng)的互聯(lián)互通。政府、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和法律界應(yīng)與技術(shù)創(chuàng)新者和區(qū)塊鏈社區(qū)建立緊密合作關(guān)系，促進(jìn)技術(shù)創(chuàng)新與法律協(xié)同發(fā)展，及時(shí)跟進(jìn)技術(shù)的變化和需求。區(qū)塊鏈去中心化的特點(diǎn)要求各國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)同監(jiān)管，可以建立跨國(guó)區(qū)塊鏈監(jiān)測(cè)工作組，開(kāi)展持續(xù)深入的跨國(guó)區(qū)塊鏈研究與合作，加強(qiáng)國(guó)際監(jiān)管協(xié)調(diào)，形成較為一致的監(jiān)管政策。同時(shí)，積極推動(dòng)建立統(tǒng)一的區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用國(guó)際糾紛解決機(jī)制，共同打擊違法區(qū)塊鏈跨境交易、跨境支付等。[7]這樣，可以逐步建立區(qū)塊鏈法律規(guī)制的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和最佳實(shí)踐指南，提供對(duì)跨境區(qū)塊鏈項(xiàng)目和數(shù)字資產(chǎn)的監(jiān)管框架和指導(dǎo)，促進(jìn)合規(guī)性和降低不確定性。

這些舉措旨在推動(dòng)區(qū)塊鏈技術(shù)的合規(guī)發(fā)展和創(chuàng)新的同時(shí)，保護(hù)用戶權(quán)益和維護(hù)公共利益。這就需要政府、行業(yè)組織、學(xué)術(shù)界和公民之間密切合作，形成多方共同參與的多中心協(xié)同治理機(jī)制。需要注意的是，區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用還面臨一些挑戰(zhàn)，例如：區(qū)塊鏈的可擴(kuò)展性、能源消耗和法律合規(guī)等問(wèn)題，這些挑戰(zhàn)需要得到較好解決才能推動(dòng)區(qū)塊鏈更廣泛的運(yùn)用，而完善的法律規(guī)制在這場(chǎng)變革中具有重要作用。

【本文作者為對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)法學(xué)院教授】

注釋

[1]沈偉：《數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代的區(qū)塊鏈金融監(jiān)管：現(xiàn)狀、風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)》，《人民論壇·學(xué)術(shù)前沿》，2022年第18期，第52-69頁(yè)。

[2]Lukas König, Yuliia Korobeinikova, et al.，“Comparing Blockchain Standards and Recommendations”，F(xiàn)uture Internet 2020, 12(12).

[3]焦經(jīng)川：《區(qū)塊鏈與法律的互動(dòng)：挑戰(zhàn)、規(guī)制與融合》，《云南大學(xué)學(xué)報(bào)（社會(huì)科學(xué)版）》，2020年第3期，第128-144頁(yè)。

[4]Primavera De Filippi, Morshed Mannan, et al.，“The alegality of blockchain technology”，Policy and Society, Volume 41, Issue 3, September 2022, PP.358–372.

[5]李佳倫：《區(qū)塊鏈信任危機(jī)及其法律治理》，《法學(xué)評(píng)論》，2021年第3期，第118-129頁(yè)。

[6]丁曉東：《從阿帕網(wǎng)到區(qū)塊鏈：網(wǎng)絡(luò)中心化與去中心化的法律規(guī)制》，《東方法學(xué)》，2023年第3期，第72-84頁(yè)。

[7]馬治國(guó)、劉慧：《中國(guó)區(qū)塊鏈法律治理規(guī)則體系化研究》，《西安交通大學(xué)學(xué)報(bào)（社會(huì)科學(xué)版）》，2020年第3期，第72-80頁(yè)。

責(zé)編：董惠敏／美編：王嘉騏